Путин предупредил о новой угрозе из-за рубежа. В ход пошли криптовалюты и подростки
Зарубежные спецслужбы и международные преступные группировки используют криптовалюты и другие платёжные инструменты, чтобы скрывать незаконные денежные операции. Об этом Владимир Путин заявил 5 ноября на мероприятии в честь 25-летия Росфинмониторинга. Президент России предупредил, что современные финансовые технологии помогают преступникам проводить теневые расчёты, а сами схемы становятся всё сложнее. По словам главы государства, многие угрозы приходят из-за рубежа, поэтому российской финансовой разведке необходимо совершенствовать методы противодействия финансовым преступлениям.
Особую обеспокоенность Путина вызывает вовлечение несовершеннолетних и молодых людей в незаконные финансовые операции. Преступные группировки всё чаще пытаются привлекать молодёжь к переводу и сокрытию денег. Подобные схемы нередко используют дропперов, людей, которые предоставляют свои банковские карты и счета для движения чужих средств. Участники могут не знать всех подробностей преступления, но передача реквизитов мошенникам способна обернуться уголовной ответственностью.
Для борьбы с новыми угрозами Путин призвал Росфинмониторинг ускорить технологическое обновление. Президент предложил активнее применять искусственный интеллект и современные аналитические системы, чтобы выявлять подозрительные операции ещё до причинения ущерба. Финансовая разведка, по словам главы государства, должна заранее обнаруживать опасные схемы, а не ограничиваться расследованием уже совершённых преступлений.
Часть необходимых технологий Росфинмониторинг уже использует. В частности, ведомство развивает систему «Прозрачный блокчейн», которая позволяет проводить блокчейн-анализ, отслеживать движение криптовалюты между кошельками и искать связи подозрительных переводов с реальными участниками финансовых операций. В сентябре 2026 года Росфинмониторинг сообщил, что к платформе подключились более 80 банков. Ранее инструмент помог установить связь фигурантов уголовного дела о мошенничестве с иностранной криптобиржей.
При этом использование криптовалюты само по себе не гарантирует анонимности. Во многих публичных блокчейнах сохраняется история переводов, благодаря которой специалисты могут восстановить путь похищенных средств. Однако установить владельца кошелька значительно сложнее: для расследования часто требуются сведения криптобирж, банковские документы и дополнительные цифровые следы.
Российские власти одновременно ужесточают требования к участникам криптовалютного рынка. С 1 сентября 2026 года вступил в силу федеральный закон о цифровых валютах, который создал правовую основу для работы криптобирж, обменников и цифровых депозитариев. Новые правила предусматривают идентификацию клиентов и контроль подозрительных операций. Полноценный переход к работе через лицензированных посредников запланирован на 1 июля 2027 года. Расчёты криптовалютой за товары и услуги внутри России по-прежнему запрещены, за отдельными предусмотренными законом исключениями.
Во время юбилейного мероприятия Путин также высоко оценил возможности российской финансовой разведки. По словам президента, специалисты Росфинмониторинга способны работать на уровне лучших мировых стандартов, а по отдельным направлениям даже превосходить зарубежных коллег. Глава государства назвал ведомство важным элементом финансовой безопасности и экономического суверенитета России.
Отдельное внимание президент уделил сотрудничеству с иностранными партнёрами. Путин призвал укреплять взаимодействие финансовых разведок стран ШОС, СНГ, ОДКБ, ЕАЭС и БРИКС. Совместная работа необходима для выявления трансграничных преступных схем, поскольку незаконные денежные переводы могут проходить через финансовые организации и криптовалютные площадки сразу нескольких государств.
Ещё одной задачей Путин назвал завершение разработки национальной концепции финансовой безопасности. Подготовка документа началась ранее: в июне 2026 года Росфинмониторинг провёл стратегическую сессию с участием специалистов финансовой отрасли, учёных и представителей государственных структур. Участники обсуждали способы выявления новых финансовых угроз, совершенствование аналитических инструментов и меры противодействия незаконным операциям.
Президент подчеркнул, что прозрачность денежных расчётов и надёжная защита финансовой системы напрямую влияют на конкурентоспособность российской экономики и бизнеса. По мнению Путина, развитие технологий финансовой разведки и завершение работы над национальной концепцией должны повысить эффективность борьбы с отмыванием преступных доходов.